Plantilla de encuesta de comportamiento financiero

¿Cuál es su principal fuente de ingresos mensuales? [Casillas de verificación]

¿Cómo suele gestionar sus ingresos mensuales?

Gasta en su mayoría, ahorra poco

Equilibra el gasto y el ahorro

Ahorra la mayor parte de los ingresos, bajo consumo

Invierte principalmente los fondos excedentes

¿Cuál es su principal categoría de gasto mensual?

¿Tiene hábitos regulares de ahorro?

Sí, ahorro fijo cada mes

Ahorra dinero cuando hay excedentes

Rara vez ahorra

No tiene hábito de ahorro

¿Ha participado alguna vez en inversiones financieras?

Invierte con frecuencia

Inversión ocasional

Lo intentó una o dos veces

Nunca ha invertido

¿Qué productos financieros prefiere o utiliza?[Casillas de verificación]

¿Cuál es su tolerancia al riesgo de inversión?

Averso al riesgo, prefiere rendimientos garantizados

Bajo riesgo con beneficio estable

Riesgo medio con rendimientos equilibrados

Alto riesgo para altos rendimientos

¿Utiliza crédito al consumo o servicios de pago a plazos?

Frecuentemente

Ocasionalmente

Rara vez

Nunca

¿Cuál es su mayor necesidad financiera en la actualidad?

Preservación de activos y crecimiento estable del patrimonio

Planificación razonable del consumo

Acumulación de fondo de emergencia

Planificación financiera y de jubilación a largo plazo

Reducir la deuda y la presión financiera

¿Qué le impide realizar una mayor gestión financiera?

Fondos disponibles insuficientes

Falta de conocimientos financieros

Preocupación por los riesgos de inversión

No tiene tiempo para gestionar las finanzas

No tiene necesidad de gestión financiera

Otras necesidades o sugerencias financieras